Шахрайство Архіви - Блог Грідінсофт

Шахрайство у Інстаграм: Підробки та Фейкові Онлайн-Магазини

У наш час соціальні мережі, такі як Instagram, стали невід’ємною частиною нашого повсякденного життя. Вони не тільки надають можливість спілкування, а й стали платформою для реклами різноманітних товарів і послуг. Однак, серед усього розмаїття реклами, часто можна натрапити на шахрайство у Інстаграм, магазини, що пропонують товари з величезними знижками. Сьогодні ми розглянемо ключові ознаки таких магазинів, а також способи, як уберегти себе від шахрайства.

Шахрайські магазини наповнюють Інстаграм

Як активні користувачі Інстаграму, всі ми знаємо, як дратує реклама через кожні 1-2 пости або сторіс. Поки когось ця реклама дратує, хтось на цьому заробляє, і не завжди чесно. Наприклад, колись було модно замовляти товари на AliExpress і продавати в Україні трохи дорожче. Нині до цієї моди долучилися такі погані звички як задирати ціну в 10 разів, писати неправдивий опис товару (а інколи писати відверту єресь) та використовувати соціальну інженерію.

Шахрайська реклама в Інстаграм — Приклад реклами в Інстаграм

Оскільки зараз створити візуально гарний сайт не є проблемою, кмітливі манімейкери створюють сайти, на яких продають корисні товари для дому. Іноді це може бути односторінковий сайт, присвячений одному певному товару – далі ми розглянемо один із таких детальніше. Хоча ці сайти можуть відрізнятися, у них є деякі спільні риси, знаючи які ви зможете їх розпізнати, а отже уникнути неприємностей. Важливе уточнення – уся ця інформація поширюється на будь-яку рекламу, не лише в Інстаграм.

Ознаки шахрайського магазину

Соціальна інженерія

Перше і найголовніше, чим подібні магазини заманюють покупців, це великі знижки в 30-70%. Взагалі знижки – це нормально, проте у звичайних магазинах вони коливаються від 3 до 15% і лише інколи бувають понад 20%. Встановлювати дисконт у 50-60-70%, торгуючи собі у збуток, не буде жоден продавець.

Наступне, чим сайт привертає увагу, це таймер зворотного відліку, після закінчення якого ця “акція” закінчиться. Іноді він може супроводжуватися дописом що акційних товарів зі знижкою залишилося всього кілька штук. Це все робиться з однією метою: утримати потенційного покупця на сайті та змусити його купити товар. При цьому кнопка “Купити зараз” з’являється через кожні кілька елементів на сайті.

Таймери і знижки — Таймери та знижки – класичний набір шахрайського сайту

Відгуки на цих сайтах заслуговують окремої уваги. Незалежно від того, що продають, відгуки будуть хвалебні, всі як один. Шахраї явно намагаються надати сайту вигляду справжнього додавши відгуки. Деякі з них навіть містять фото товару, але результат виглядає щонайменше непереконливо. А від розповідей про “це допомогло мені, моїй бабусі та сусідам” у коментарях до зубної щітки можна добре посміятися.

Фейкові відгуки — Завжди позитивні відгуки – запорука успішної торгівлі. Принаймі, так вважають ці продавці.

Шаблонна структура сайту

Це були найбільш типові ознаки, тепер перейдемо до менш очевидних. Якщо розглянути всі ці вебсайти, які наповнили Інстаграм, можна помітити таку річ. Усі вони зроблені за одним шаблоном мобільного веб сайту. Вони можуть відрізнятися схемою кольорів, дизайном елементів, товарами, але їхня структура завжди однакова:

фото/відео товару
таймер і напис “залишилося хх товарів зі знижкою”
дві ціни та знижка в 30-70%
форма, що пропонує ввести ваше ім’я і номер телефону, і кнопка “замовити”
опис товару
кнопка “купити зараз” і напис “залишилося хх товарів зі знижкою”
характеристики товару
ще одна кнопка “купити зараз” і напис “залишилося хх товарів зі знижкою”
відгуки покупців
ще фото, таймер і ціна, а також форма замовлення і кнопка “купити зараз”
в самому низу сторінки контактна інформація.

Послідовність елементів на сайті може відрізнятись, але вони завжди присутні та всім виглядом спонукають користувача купити товар якомога швидше. Крім того, є ще одна особливість: оскільки всі ці сайти створюються під мобільні пристрої, у них відсутня десктопна версія. Тож, навіть на ПК вони виглядають як на телефоні – вузька смуга контенту по центру екрана і величезні білі поля по краях. До того ж якщо вбити в Google номер телефону, який вказано внизу сторінки, у результатах відобразиться ще купа подібних веб сайтів. Який талановитий і багатоспрямований бізнесмен, виходить.

Шахрайські сайти скріншоти — Такі різні, але такі схожі

Незрозумілий опис товару

Ще однією особливістю шахрайських інтернет-магазинів є вкрай розмита ідентифікація моделі товару. У деяких випадках модель взагалі не вказують. Причина проста – вам намагаються продати низькопробну підробку, іноді під виглядом оригіналу. Крім того, нерідко на цих сайтах фото та опис взято від оригінального товару, а під час отримання виявляється, що це зовсім інший товар.

Підозрілий URL і зони доменних імен

Як і будь-яке шахрайство, ці інтернет-магазини не про довгострокове використання. Вони можуть періодично змінювати адреси та вміст сторінки. Наприклад, сторінка, на якій вчора продавався робот пилосмок, сьогодні продає стайлер для волосся. Оскільки зазвичай адреси таких сайтів містять випадкові слова, у них немає прив’язки до конкретного товару. Зону доменних імен також обирають із міркувань “дешевше”: найчастіше це .top, .fun, .site, .xyz, і лише іноді – .ua або .com.

Короткий термін активності

Якому сайту ми схильні більше довіряти – тому, що лише вчора зареєстрований, чи тому, який уже 10 років у мережі? Питання риторичне. Отож за допомогою будь-якого сервісу перевірки інформації про сайт, можна побачити дані про дату реєстрації домену та іноді – дані про власника. Шахрайські сайти рідко живуть довше 2-3 тижнів, тому велика ймовірність того, що ви побачите саме такі терміни.

Крім сервісів для перевірки сайтів, пропонуємо скористатися нашим безкоштовним сервісом GridinSoft Online Domain Scanner. Він не тільки надасть вичерпну інформацію про сайт, а й винесе свій вердикт щодо його надійності.

Детальний розбір

Ми не просто так в попередньому пункті згадали робот пилосмок і стайлер. Спочатку, ми хотіли розібрати інтернет-магазин, який продавав робот-пилосос за 699 грн. Однак, на момент написання цієї статті за цією адресою вже знаходилася інша сторінка, на якій продається стайлер для волосся. Але так навіть на краще – маємо еталонний приклад шахрайського інтернет-магазину.

Хоча тут немає таймера і деяких вищеописаних елементів, ми маємо за що зачепитися. Величезна знижка, подвійна ціна, коментарі та кнопка “купити зі знижкою”, після натискання якої з’являється модальне вікно, що пропонує ввести ім’я, прізвище, адресу доставки та номер телефону. Вже непоганий улов інформації для перепродажу її рекламодавцям, чи не так?

Далі найцікавіше: переглянувши всю сторінку, зрозуміти що це за модель так і не вдалося. Такий трюк робиться, щоб ускладнити пошук цього товару в інтернеті. Однак, пошук за картинкою все ж показав, що це за товар і скільки він коштує на інших сайтах. Отож на інших майданчиках цей товар коштує ще дешевше.

Ба більше, на розетці ми можемо подивитися реальні відгуки та фото товару. До речі, відгуки сильно відрізняються від тих, що є на сайті. І це не дивно, адже це найдешевша копія Dyson Airwrap. Вартість оригіналу – аж ніяк не 500 грн, а від 15000 грн. І це тільки один з багатьох прикладів, коли під виглядом якісного товару користувачеві намагаються продати підробку дуже низької якості.

Порівняння відгуків — Зверху фейкові відгуки на шахрайському сайті, знизу – від тих, хто дійсно купив цей товар

Ризики пов’язані з шахрайськими інтернет-магазинами

Перше, чим ви ризикуєте, купуючи в такому магазині – це розголошення ваших персональних даних. Такі сайти працюють за схемою “залиште дані, ми вам передзвонимо”. Тобто, вам необхідно залишити ім’я прізвище та номер телефону, що вже є непоганим уловом разом з інформацією про товар, яким ви зацікавилися. Як мінімум, таргетована реклама і спам дзвінки з пропозиціями на кшталт “купи слона” вийдуть на новий рівень.

Наступний ризик – це фінансові втрати. Можливо вам і здається, що ви заощадили, але у шахраїв зовсім інші плани. Отримати підробку замість обіцяного оригінального товару – ще не найгірший варіант: у переважній кількості подібних скамів шахраї беруть передплату, після чого зникають. Іноді вони можуть відправити вам номер накладної в службі доставки, але не дивуйтеся, якщо в коробці буде навіть не підробка, а жменя щебеню.

Що далі?

Хоча Meta Inc запевняє, що займається боротьбою з шахрайськими оголошеннями, ми спостерігаємо зворотну тенденцію. Таких оголошень стає дедалі більше, і це негативно впливає на чесних продавців, які просто хочуть прорекламувати свій товар через Інстаграм. Однак заради справедливості, варто зазначити, що деякі рекламні оголошення дійсно рекламують легітимні товари за адекватними цінами. Однак, на тлі рясних фейкових оголошень вони втрачають будь-який сенс, оскільки користувачі за замовчуванням не довіряють рекламним оголошенням. Це було особливо помітно після минулої хвилі фейкових розпродажів павербанків Xiaomi, в яких замість акумуляторів були “банки” з піском.

Чи вся реклама в інстаграмі є шахрайською? Ні. Чи варто довіряти рекламним оголошенням про продаж товарів в інстаграмі? Також ні. Чи варто купувати щось через них? Скоріше ні. То ж на кого розрахована вся ця схема? А розрахована вона на довірливих інтернет-користувачів, а також тих, хто не дуже розбирається в цьому і ведеться на гучні заяви про космічні знижки. Однак, варто сказати кілька слів про користь реклами в Instagram. Наприклад, багато майстрів ручної роботи таким чином рекламують свою продукцію. Безпечна реклама відрізняється від шахрайської тим, що вона приводить на сторінку продавця в Інстаграм. Тобто під час переходу за такими посиланнями користувач не залишає соц. мережу. Хоча і тут є виключення, наприклад великі магазини теж можуть іноді рекламуватися таким чином. Крім того, багато притулків у такий спосіб надають розголосу своїм діям, і це допомагає їм збирати гроші на лікування/перетримку тварин.

Доброякісна реклама — Так виглядає реклама офіційного магазину

У будь-якому разі, щоб уникнути подібних маніпуляцій, важливо зберігати голову холодною і переглядати додаткову інформацію перед здійсненням купівлі. Якщо вас зацікавив товар у незнайомому магазині, проведіть невеличке дослідження, порівняйте ціни, ознайомтесь з репутацією магазину і прочитайте незалежні відгуки. Це допоможе вам визначити надійність магазину. Будьте пильними та не піддавайтесь на ілюзію невідкладності. Будь-яка купівля має бути добре обдуманою і ґрунтуватися на вашому реальному інтересі та потребах. Нижче ми зібрали перелік шахрайських інтернет-магазинів, з якими ви можете ознайомитися:

https://cleaner.coolgoods.com.ua/

https://p-nabir.bbuy.com.ua/

https://kitchen-shop.bellmax.com.ua/Rainmulti/

https://nestores.com.ua/

https://beq.pulosos.com.ua/

https://bearpost.in.ua/

https://www.rutorg.org.ua/

https://masajore.rutorg.org.ua/

https://shlange.rutorg.org.ua/

https://powermast.in.ua/

https://betorgan.powermast.in.ua/

https://vana-org.powermast.in.ua/

https://veh-reser.powermast.in.ua/

https://van-kov.powermast.in.ua/

https://bestops.in.ua/

https://opolask.bestops.in.ua/

https://robbek.in.ua/

https://penas.robbek.in.ua/

https://britvas.robbek.in.ua/

https://chainpilka.robbek.in.ua/

https://mech-varen.robbek.in.ua/

https://charging.dp.ua/

https://airpro.bs-market.store/

https://wd1001.plantoship.store/

https://vushka.mark2.store/

https://energy.tar-shop.space/

https://ch-pil.tempostok.store/

https://polovone.tempostok.store/

https://tempostok.store/

https://respot.store/

https://niti.manca.store/

https://motuzka.respot.store/

https://tagred.hardwarehub.store/

http://ever.newmead.store/

https://nano-tape3.family-shop.site/

https://led-lamp-new.xewino.site/

https://maslyanobigriv.superbuy.click/

https://shopping-store.online/

https://bobbytec-pfh-103.online/

https://spot.reikon.shop/

https://shower-f.space/

https://www.tosite.space/

http://column.fun/

http://pylosos29.demostore.fun/

https://nabir1.supercina.fun/

https://ultraviolet-electric-shoe-dryer.ilikegoods.pro/ua/1/

https://megazona.shop/products/mijka-dlya-avto/

https://modno-ua.shop/yalunka-xmas-tree/

https://elitshop.store/pilosos-gift-5/

https://good-box.store/wimpex-2000-17/

Популярні схеми шахрайства у ТікТоці: що ховається за розважальним контентом

ТікТок стрімко набирає кількість своїх користувачів щодня. Аудиторія цієї платформи в Україні, станом на 2022 рік, нараховує близько 10 млн користувачів.

Формат коротких відео у ТікТоці зацікавив не тільки користувачі всього світу, але і шахраїв. Таким чином у них з’явилося більше способів для незаконного заробітку. В цій статті підготовлено список найбільш поширених видів шахрайства у ТікТоці.

1. Пропозиції швидкого збагачення

Шахраї найчастіше використовують методику обіцянок про великий прибуток при найменших зусиллях та вкладеннях. У соціальних мережах ви можете побачити багато реклами про вигідні інвестиції, які насправді є лише фінансовими пірамідами. Інколи мова йде про досить примітивне шахрайство: ви надсилаєте їм гроші, і більше ніколи їх не побачите – ані грошей, ані шахраїв.

З цього випливає, що користувачам потрібно бути більш уважними з вибором організацій, які пропонують ті чи інші інвестиції. Більше того, не ведіться на обіцянки отримати великі відсотки прибутку за короткий термін. Не ведіться на те, що багато продуктів і проектів рекламуються від відомого інфлюєнсера – це теж може бути обманом.

Шахрайський акаунт у Тік-Тоці — Так виглядає шахрайський профіль у Тік-Ток

2. Фішингові повідомлення

Фішингові листи також часто використовуються як метод для обману користувачів. Подібні листи виглядають цілком невимушено і нешкідливо. Але є один нюанс – мета цих листів полягає у тому, аби переконати користувача перейти за тим чи іншим посиланням чи вкладенням. В основному це пропозиції щодо того, як збільшити кількість підписників або як отримати значок верифікації.

Після того, як користувач відкриє подібне вкладення або посилання, він ризикує заразити свій ПК шкідливим програмним забезпеченням. Для крадіжки аккаунта, шахраї можуть надіслати посилання на сервер, який вкраде токен аутентифікації. Іншим варіантом подій є отримання запиту на введення своїх даних для входу в обліковий запис. Якщо користувач не використовує двофакторну аутентифікацію, то у хакерів ще більше шансів отримати доступ до всіх конфіденційних даних жертви.

Підроблений лист від ПейПал — Приклад фішингового листа, який маскується під сповіщення від ПейПал

3. Аккаунти ботів

Боти зараз поширилися на просторах багатьох соціальних мереж. Тік Ток – не виняток, тут боти поширюють неправдиву інформацію аби лише оволодіти конфіденційними даними, або ж для того, щоб поширити шкідливий контент. Таким чином користувач ризикує заразити свій смартфон або інший пристрій шкідливими програмами.

4. Шахрайські програми

Безкоштовні програми – завжди гарна приманка для користувачів. Тут шахраї пропонують встановити безкоштовно нібито зручні та корисні додатки. Але при переході на сайти для встановлення цих програм, користувач може отримати шкідливе ПЗ і втратити свої особисті дані. Тому краще завантажувати програми з перевірених джерел, таких як App Store або Google Play.

5. Підроблені акаунти знаменитостей

Деякі профілі є фейковими та видають себе за знаменитих особистостей. В основному їх контент – це все лише копіювання якогось офіційного профілю в ТікТоці або в іншій соціальній мережі. Їх метою є збільшення кількості підписників або зловмисні дії. Щоб не стати жертовою цієї шахрайської схеми, підписуйтесь тільки на верифіковані профілі.

Верифікований акаунт — “Галочка” верифікованого профілю підтверджує особу, що ним володіє

Як не стати жертвою поширених схем шахрайства у ТікТоці

Як і багато інших соціальних мереж, ТікТок не захищений від злому на сто відсотків. Однак ключовою вразливістю завжди був і залишається сам користувач, точніше, його неуважність та нехтування правилами кібербезпеки. Тому варто використовувати базові кроки та знання для того, щоб не стати жертвою шахраїв.

Використовуйте двофакторну аутентифікацію. Вона розрахована на те, щоб перевірити двічі особистість того, хто намагається ввійти в обліковий запис або в профіль тієї чи іншої соціальної мережі. Наприклад, користувач отримуватиме код на електронну пошту чи в текстовому повідомленні, щоб підтвердити вхід до облікового запису. Таким чином, у шахраїв менше шансів вкрасти вашу конфіденційну інформацію.
Створюйте надійний пароль. У цьому випадку важливо не використовувати прості і часто зламані паролі, такі як 1111, qwerty тощо. Найкраще створювати пароль з різних символів та літер верхнього та нижнього реєстру. Також не забудьте про те, що чотиризначний пароль легше зламати, ніж восьми-значний або десяти-значний.

Не зв’язуйся з обліковими записами, які публікують сумнівний контент. Якщо ви побачите подібне, скористайтесь кнопкою “Поскаржитися”. Таким чином ви збережете інших користувачів від, можливо, шахрайського профілю.

Шахрайство з Robux в Roblox

Можливо це не така вже і новина, але всім гравцям в Roblox слід знати це. Остерігайтеся шахраїв, які намагатимуться вкрасти ваші облікові дані, ігрові предмети та найбажанішу для них річ Robux. Багато хто, можливо, і знав про найрізноманітніші шахрайські трюки довкола гри , але питання з метою поповнення знаннь має бути, як кажуть, «розглянуте ще раз». Іноді атаки шахраїв в Roblox лише призводять до маркетингового збору інформації, але в інших випадках наслідки можуть бути більш неприємними.

Що таке Roblox?

Roblox — це всесвітньо відома платформа для онлайн-ігор і система створення ігор, розроблена корпорацією Roblox. За допомогою мови програмування Lua користувачі можуть створювати власні ігри. За даними Вікіпедії, гра була створена в 2004 році і випущена в 2006 році. Довгий час вона не користувалася широкою популярністю, аж до 2010 року, а особливо з початком пандемії COVID-19 гра здобула свою нинішню світову славу. На даний момент гру завантажили понад 500 мільйонів разів у Google Play Store, що говорить про великий інтерес серед гравців, і ви вірно здогадалися, серед кіберзлочинців також.

У грі гравці використовують віртуальну валюту під назвою Robux. За цю валюту ви можете купувати аксесуари для аватарів, доступ до ігор та предмети. Щоб придбати її, користувачі можуть відвідати веб-сайт Roblox або будь-який інший роздрібний магазин, наприклад Wal-Mart або Target, де ви можете придбати подарункові картки Roblox. Цікавою особливістю віртуальної валюти цієї гри є те, що її можна обміняти на реальні гроші.

Шахрайство з Robux в Roblox — Офіційний веб сайт гри, де можна придбати віртуальну валюту

Наприклад, ви накопичили, скажімо, 100 000 Robux (ви зробили це, продаючи предмети, використовуючи подарункові картки тощо), і якщо ви також відповідаєте всім вимогам правил Developer Exchange, ви можете отримати реальні гроші за свою віртуальну валюту, обмінявши їх. За кожні 100 000 Robux, які ви продасте назад Roblox Corporation, ви отримаєте приблизно 350 доларів США. Все вірно, там де замішані реальні гроші, інтерес у кіберзлочинців не може бути меншим.

Афера з генератором безкоштовних Robux

Не так давно фахівці з кібербезпеки виявили один цікавий трюк шахраїв, в якому злочинці видурювали у людей певну інформацію. Це був веб-сайт, на якому користувачам обіцяли можливість отримати безкоштовно згенерований Robux. Але перш ніж ви могли б їх отримати, вам потрібно було ввести своє ім’я користувача та кілька інших значень, наприклад бажану кількість монет («Robux»). Досить сказати, що це було не що інше, як простий збір маркетингової інформації.

Крім того, щоб все виглядало по справжньому, шахраї навіть запустили відкритий чат, де “нібито” користувачі генератора безкоштовних Robux ділилися своїм «стовідсотково працює» досвідом. Після того, як користувач вводив необхідну інформацію, починався “магічний” процес “десь там”.

Пам’ятайте, що безкоштовних Robux не існує. Robux – це спосіб заробітку для Roblox Corporation. Чому ви думаєте, що вони зроблять його безкоштовним? Але це дрібниця, коли ви просто “віддаєте” свою інформацію маркетологам. Інші злочинні схеми, які ховаються поруч гри, можуть поставити вас у складніші ситуації.

Які бувають найпоширеніші шахрайства в Roblox?

Збирання cookie. Найсучасніший вид шахрайства, який краде ваші файли cookie. Ви помічали, що іноді вам не потрібно заново вводити інформацію, щоб знову увійти у свій обліковий запис у Roblox? Це тому, що ваш браузер “пам’ятає” цю інформацію. Шахраї створюють шкідливі посилання, які перенаправляють жертву на їхній сайт, збирають необхідну інформацію про файли cookie та знову перенаправляють жертву на інший сайт. У більшості випадків користувачі навіть не підозрюють, що тільки но сталося. Потім зловмисник бере вкрадений файл cookie, розміщує його у своєму браузері та оновлює сторінку. Таким чином, навіть без пароля та імені користувача зловмисники отримують доступ до вашого облікового запису.

Атаки JavaScript. В Інтернеті можна знайти численні відео та веб-сайти, де вам “радять” вставити спеціальний скрипт в консоль вашого браузера, щоб отримати безкоштовний Robux. Код – це JavaScript, скриптова мова, яка дозволяє користувачам робити все, що можливе зі сторони клієнта браузера. Після того, як ви вставите такий код в консоль свого браузера, найменше, що ви отримаєте, це те, що хтось вкраде ваш Roblox і Robux.

Завантажені програми. У деяких шахрайських схемах вас просять завантажити певну програму, щоб натомість отримати безкоштовний Robux. Як тільки ви це зробите, програма може робити майже все на вашому пристрої. Якщо ви на той момент увійшли в обліковий запис, він відкриє новий браузер і вкраде ваш Robux та елементи облікового запису, і ви навіть не знатимете про це. Завжди краще не завантажувати будь-яку незнайому програму на свій пристрій.

Особливо остерігайтеся фейкових стрімів Robux

Безкоштовний Robux в обмін на додатки. Тут подібне. Ви завантажуєте програму в обмін на отримання безкоштовного Robux, але замість цього просто заробляєте гроші для розробників, переглядаючи рекламу.

Підроблені, безкоштовні стріми Robux. Ніхто не стрімить 17 годин поспіль. На YouTube, Twitch або інших сервісах для прямої трансляції відеоігор ви можете натрапити на стримерів, які обіцяють подарувати безкоштовний Robux і просять вас залишити свої ніки в чаті. Якщо уважно придивиться, то можна помітити, що відео повторюється. Але проте ви можете брати участь у таких заходах, коли стример обіцяє роздати подарункові карти Roblox. Навіть корпорація Roblox схвалює таке.

Месенджери в Roblox. Компанія не дозволяє використовувати URL-адреси в чатах гри з міркувань безпеки. Тим не менш, шахраї завжди знаходять креативні способи все ж таки змусити користувачів натиснути на шкідливе посилання. У Roblox кожен може надіслати вам повідомлення за замовчуванням, але ви можете встановити власні налаштування. Також пам’ятайте, що обліковий запис ваших друзів також може бути зламаний, а повідомлення, яке ви отримаєте, може бути не від них.

Простіше кажучи, сьогодні нічого немає безкоштовного. Тож будьте уважні.

Інтерпол провів спільну операцію проти фінансового онлайн шахрайства

На офіційному сайті Інтерполу було опубліковано подробиці нещодавньої операції за участю понад 20 країн. Вони зкоординували свої сили разом з міжнародною поліцейською організацією Інтерпол в боротьбі з Інтернет шахрайством, сфера злочинності, що невпинно зростає. Міжнародна операція була проведена в рамках пілотного проекту Інтерполу ARRP. Протокол швидкого реагування в боротьбі з фінансовим онлайн шахрайством справді показав себе досить ефективним у минулій операції HAECHI-II.

Було проведено пробну перевірку нового проекту

Операція HAECHI є другою проведеною операцією в трирічному проекті за підтримки Республіки Корея. В результаті операції місцевій національній поліції вдалося заарештувати 1003 особи та закрити 1660 справ. Крім того, об’єднані сили заблокували 2350 банківських рахунків, пов’язаних із незаконними доходами від фінансових злочинів в Інтернеті. Також Інтерпол розіслав понад 50 бюлетенів з інформацією про операцію HAECHI-II та 10 новими виявленими злочинними схемами. Загалом цілі операції включали розслідування випадків відмивання грошей, що пов’язано із незаконними азартними іграми в Інтернеті, шахрайством з інвестиціями та шахрайствами агенств знайомств.

«Результати операції HAECHI-II показують, що сплеск фінансової злочинності в Інтернеті, викликаний пандемією COVID-19, не має ознак ослаблення», «Це ще раз підкреслює важливу та унікальну роль Інтерполу у наданні допомоги країнам-членам у боротьбі зі злочинністю, яка за своєю природою не має кордонів», – сказав генеральний секретар Інтерполу Юрген Шток.

Операція HAECHI-II тривала протягом чотирьох місяців з червня по вересень 2021 року за участю Макао та Гонконгу, і в ході якої було перехоплено 27 мільйонів доларів США незаконних коштів. Інтерпол планує офіційно запустити ARRP наступного року, в той самий час вкорінюючи її в систему існуючих каналів міжнародного зв’язку. Як додав Генеральний секретар Сток у своїй заяві, що сьогодні лише завдяки такій співпраці та координації на глобальному рівні національні правоохоронні органи можуть ефективно боротися з паралельною пандемією кіберзлочинності.

Фінансове онлайн шахрайство набуває небаченого досі розмаху

Незважаючи на те, що багато хто думає про шахрайство в Інтернеті як про відносно низького рівня злочини і низьких заробітків, два найпомітніші випадки з проведеної операції доводять протилежне. В одному з випадків дуже відома колумбійська текстильна компанія була ошукана на суму понад 8 мільйонів доларів США. Шахраї використовували досить просунуту схему шахрайства, використовуючи ділову переписку електронної пошти. Вони прикинулися законними представниками компанії та подали запит на перерахування понад 16 мільйонів доларів США на два китайські банківські рахунки.

Половина грошей вже була перерахована, коли компанія виявила шахрайство і звернулася до колумбійських правоохоронних органів. Вони, у свою чергу, звернулися за допомогою до підрозділу Інтерполу щодо фінансових злочинів через своє Національне центральне бюро (NCB) у Боготі.

Іншу компанію обманули на суму понад 800 000 доларів США. Гроші вже були повністю перераховані на рахунки у Китаї. Але словенська кримінальна поліція за сприяння Інтерполу та НЦБ Інтерполу Китаю в Пекіні успішно перехопила і повернула до Словенії всю суму.